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Die Erwartungen im britischen Finanzsektor steigen

Tokenisierung entwickelt sich im Finanzsektor des Vereinigten Königreichs zunehmend zu einem Thema, das über Pilotprojekte hinausgeht. In der jährlichen Umfrage der Lloyds Banking Group unter 100 hochrangigen Entscheidungsträgern gaben 71 Prozent der Befragten an, dass diese Technologie die Struktur der Finanzdienstleistungen verändern werde. Die Untersuchung umfasste große Banken, Versicherer, Vermögensverwalter und Finanzsponsoren.

Die Ergebnisse zeigen, dass Institute eine Blockchain-basierte Infrastruktur vor allem in Bereichen wie Zahlungen, Abwicklung und Liquiditätsmanagement prüfen. Das deutet darauf hin, dass traditionelle Finanzhäuser die Infrastruktur für digitale Vermögenswerte nicht mehr nur als Experiment betrachten.

Welche Vorteile stehen bei Zahlungen und Liquidität im Fokus?

Der stärkste Nutzen liegt aus Sicht der Befragten in der schnelleren Abwicklung von Transaktionen. 60 Prozent der Führungskräfte sagten, Tokenisierung könne Zahlungen und Abwicklungsprozesse beschleunigen, während 41 Prozent Verbesserungen beim Besicherungs- und Liquiditätsmanagement erwarten.

  • Schnellere Zahlungs- und Abwicklungsprozesse
  • Effizientere Nutzung von Sicherheiten und Liquidität
  • Kapital und Barmittel aus Transaktionen für andere Bereiche nutzbar machen

Laut Lloyds könnte die Verlagerung von Vermögenswerten und Zahlungen auf eine digitale Infrastruktur einen Teil des Kapitals und der Liquidität freisetzen, der während Finanztransaktionen gebunden bleibt. Dadurch könnten Institute ihre Ressourcen in andere Geschäftsbereiche umschichten.

Die Bank hat in diesem Bereich auch einen praktischen Test durchgeführt. Lloyds teilte mit, dass es in diesem Jahr gemeinsam mit Archax und Canton Network eine Transaktion auf einer öffentlichen Blockchain abgewickelt habe, bei der ein tokenisierter Kauf einer tokenisierten britischen Staatsanleihe mit tokenisierten Einlagen genutzt wurde.

Regulatorische Schritte sollen den Markt vergrößern

Die Studie erscheint in einer Phase, in der politische Entscheidungsträger im Vereinigten Königreich Tokenisierung aus der Pilotphase heraus in die Finanzinfrastruktur integrieren wollen. Die Bank of England stellte im Mai eine Ausweitung in Aussicht, die die grundlegende Abwicklungsinfrastruktur nahezu rund um die Uhr verfügbar machen würde.

Wirtschaftliche Wirkung und internationale Abstimmung

Ein später veröffentlichter Plan für den öffentlichen Zahlungsverkehr rief ebenfalls nach einem Zahlungssystem, in dem tokenisierte Geldformen und traditionelle Währungen zusammenarbeiten können. Im Juli berechnete eine von der Regierung unterstützte Branchenarbeitsgruppe, dass eine Führungsrolle im tokenisierten Finanzwesen der britischen Wirtschaft bis 2035 jährlich 33 Milliarden Pfund einbringen könnte. Derselbe Bericht forderte, die erste tokenisierte Staatsanleihe des Landes bis Anfang 2027 zu begeben.

Auch das Vereinigte Königreich und die USA suchen nach engerer Zusammenarbeit für grenzüberschreitende Anwendungsfälle. Die Finanzministerien beider Länder schlugen vor, eine Gruppe einzurichten, in der der Privatsektor die internationale Nutzung tokenisierter Vermögenswerte testen soll, und riefen die US-Regulierer sowie die Bank of England dazu auf, gemeinsame Regulierungsansätze festzulegen.

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