Почему за криптомошенничеством нужно следить особенно внимательно?

Криптомошенничество все чаще становится более убедительным через социальные сети, мессенджеры и поддельные инвестиционные панели. По данным FBI IC3 (центра жалоб на интернет-преступления ФБР), в США потери от связанных с криптовалютой мошенничеств в 2024 году достигли 9,3 млрд долларов, а в 2025 году превысили 11,3 млрд долларов; число жалоб в 2025 году также превысило 181 тыс.

Только потери от криптоинвестиционного мошенничества были оценены в 2023 году в 3,96 млрд долларов, в 2024 году — в 5,8 млрд долларов, а в 2025 году — примерно в 7,2 млрд долларов. В рамках операции Operation Level Up, начатой в январе 2024 года, сообщалось, что около 77% предупрежденных жертв на тот момент еще не понимали, что их уже обманули.

Как работают 8 самых распространенных схем?

Ловушки доверия и поддельных платформ

  • Поддельная криптоплатформа в романтической или доверительной схеме работает так: мошенник сначала выстраивает эмоциональные или дружеские отношения, а затем переводит жертву в инвестиционное приложение. Быстрое сближение, демонстрация высокой прибыли на скриншотах и давление с требованием отправить деньги на разные счета — ранние признаки обмана.
  • На этапе вывода средств просьба внести дополнительный «налог» или «комиссию» для разблокировки баланса — серьезный сигнал тревоги. Если для спасения уже вложенных денег требуют новый платеж, нужно остановить операцию, сохранить переписку и провести независимую проверку.
  • Обещание гарантированной доходности и пирамидальные схемы строятся на тезисе о якобы безрисковом и стабильном заработке. Цепочки рефералов, давление с требованием принять решение немедленно и игнорирование риска потерь — главные сигналы опасности.

Ловушки через токены, airdrop и рекламу

  • Что такое rug pull? Кратко — это схема, при которой после сбора инвестиций ликвидность выводят, а проект фактически исчезает. Непрозрачная команда, отсутствие аудиторского отчета и продвижение, основанное только на ажиотаже в соцсетях, требуют особой осторожности.
  • При airdrop-мошенничестве и ловушке на подключение кошелька пользователя просят разрешить доступ, подключить кошелек или поделиться seed-фразой под обещание бесплатных токенов. Ссылки вне официальных объявлений, давление временем и неожиданные запросы на подпись — важные предупреждающие сигналы.
  • Фальшивая реклама знаменитостей или организаций используется для создания ощущения надежности. Если видны неподтвержденные аккаунты в соцсетях, монтажные изображения и массовые одинаковые комментарии, сама реклама не может считаться доказательством легитимности.

Атаки на идентификацию и доступ

  • Фишинговые сайты и поддельные аккаунты поддержки пытаются получить логины и пароли через домены, похожие на настоящие, или через личные сообщения. Опечатки, срочные требования и предложение помощи в директе — типичные признаки риска.
  • При SIM-swap злоумышленники перехватывают телефонный номер и получают SMS-коды подтверждения. Если внезапно пропадает связь, приходят уведомления от оператора или вы оказываетесь принудительно выведены из аккаунтов, стоит использовать двухфакторную аутентификацию через приложение и добавить дополнительные меры защиты в аккаунт у оператора.

Куда обращаться с жалобой и заявлением в Турции?

В Турции поставщики услуг, связанных с криптоактивами, в соответствии с Законом № 7518 находятся под надзором SPK (Совета по рынкам капитала); MASAK отвечает за контроль исполнения обязательств в этой сфере. В отношении платформ, которые считаются несанкционированными, можно отслеживать публичные уведомления SPK.

Если есть подозрение на ущерб, важно сохранить доказательства, не удаляя их. Для обращения используются следующие каналы:

  • заявление о преступлении в генеральную прокуратуру,
  • обращение через e-Devlet в CİMER (президентский центр обращений граждан),
  • изучение каналов подачи заявлений и уведомлений SPK.

История операций, адреса кошельков, скриншоты и переписка могут помочь в расследовании. Не переходить повторно по подозрительным ссылкам и не отправлять дополнительные платежи тем же людям — первые шаги, которые помогают не допустить роста ущерба.